Điều 291. Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Điều 291. Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng 1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. 2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm: a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản; b) Có tổ chức; c) Có tính chất chuyên nghiệp; d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng; đ) Tái phạm nguy hiểm. 3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm: a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên; b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên. 4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. (trích BLHS năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017) PHẦN BÌNH LUẬN & PHÂN TÍCH : DẤU HIỆU PHÁP LÝ : Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) là một tội danh mới, được bổ sung nhằm ngăn chặn các hành vi tiếp tay cho lừa đảo công nghệ cao và rửa tiền. Dưới đây là 4 dấu hiệu pháp lý chi tiết của tội danh này: 1. Khách thể của tội phạm Đối tượng xâm phạm: Trật tự quản lý của Nhà nước về an toàn, bảo mật thông tin trong hoạt động ngân hàng. Quyền lợi bị ảnh hưởng: Quyền bí mật thông tin khách hàng và an toàn tài sản của chủ tài khoản. Hành vi này thường là "khâu trung gian" cung cấp công cụ cho các tội phạm khác như lừa đảo hoặc đánh bạc trực tuyến. 2. Mặt khách quan của tội phạm Hành vi khách quan bao gồm các hành động tác động đến thông tin tài khoản ngân hàng (số tài khoản, tên chủ thẻ, mã PIN, mã OTP, số thẻ tín dụng...) mà không được sự đồng ý của chủ sở hữu hoặc cơ quan có thẩm quyền: Thu thập: Tìm kiếm, tập hợp thông tin từ nhiều nguồn khác nhau. Tàng trữ: Lưu giữ các thông tin này dưới dạng văn bản hoặc dữ liệu điện tử. Trao đổi, mua bán: Chuyển giao thông tin để lấy tiền, tài sản hoặc các lợi ích khác. Công khai hóa: Đưa thông tin tài khoản ngân hàng lên mạng internet, mạng xã hội hoặc các phương tiện thông tin đại chúng khác. Định lượng để cấu thành tội phạm: Hành vi chỉ bị xử lý hình sự khi đạt một trong các ngưỡng: Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản. Thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng. 3. Chủ thể của tội phạm Cá nhân: Người từ đủ 16 tuổi trở lên có năng lực trách nhiệm hình sự. Lưu ý: Tội danh này không áp dụng trách nhiệm hình sự đối với pháp nhân thương mại. 4. Mặt chủ quan của tội phạm Lỗi: Cố ý (trực tiếp). Người phạm tội nhận thức được đây là thông tin bảo mật nhưng vẫn thực hiện các hành vi mua bán, thu thập nhằm mục đích trục lợi hoặc cung cấp cho người khác sử dụng vào mục đích xấu. Mục đích: Đa số là mục đích thu lợi bất chính. Tuy nhiên, nếu việc thu thập thông tin này nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản ngay lập tức từ tài khoản đó, hành vi có thể bị thu hút vào Điều 290. Bảng tóm tắt khung hình phạt (Cá nhân) Khung Hình phạt chính Tình tiết định khung điển hình Khoản 1 Phạt tiền 20 - 100 triệu hoặc cải tạo không giam giữ đến 03 năm Vi phạm ngưỡng cơ bản (20 - dưới 50 tài khoản; thu lợi 20 - dưới 50 triệu). Khoản 2 Phạt tiền 100 - 200 triệu hoặc tù 03 tháng - 02 năm Thu lợi từ 50 - dưới 200 triệu; Từ 50 - dưới 200 tài khoản; Tái phạm nguy hiểm. Khoản 3 Phạt tiền 200 - 500 triệu hoặc tù 02 - 07 năm Thu lợi trên 200 triệu; Số lượng trên 200 tài khoản; Có tổ chức. Điểm cần lưu ý đặc biệt: Hiện nay, tình trạng "thuê, mượn số căn cước công dân để mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại" đang diễn ra rất phổ biến. Theo quy định tại Điều 291, cả người mua và người bán (nếu đạt số lượng tài khoản hoặc mức thu lợi quy định) đều có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Bạn có muốn tôi làm rõ hơn về ranh giới giữa việc "cho mượn tài khoản" (vô ý) và hành vi "mua bán tài khoản" (cố ý) để tránh các rủi ro pháp lý không?   Luật Gia Vlog - Kiettan Nguyen-tổng hợp & phân tích VIDEO : (đang cập nhật) TÀI LIỆU THAM KHẢO : (đang cập nhật) VĂN BẢN LIÊN QUAN : (đang cập nhật)